为全面纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，工商银行泰州泰兴支行结合本行工作实际,认真落实好总行党委“48字”工作思路,坚持“主动防、智能控,全面管”风险治理路径,强化源头治理、系统治理、综合治理,坚持齐抓管,标本兼治,打好治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚战。
一、是提高政治站位，明确工作目标。将电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，坚决贯彻落实公安、监管、总行关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，着力实现涉案账户治理措施有力，账户分级分类体系持续优化，事中交易管控不断加强，考评追责机制更加完善，各项工作举措稳步推进，综合治理能力明显提升的工作目标。
二、细化工作措施，持续强化防控。压降存量银行卡风险，针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开展行业风险排查清理，制定实施更加严格的清理排查标准，多措并举落实监管部门关于实现可用银行卡数量显著下降的要求，并做好宣传和舆情引导。落实跨行开户核验工作要求。便利客户账户管理，持续推进为客户提供便利的账户开立、补换卡、账户类别升降级、销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道；加强新开户环节管理，充分运用开户码、手机实名认证等手段，防止一人多卡。
三、加强联防联控，深化科技应用。加强警银联动，配合公安机关、人民银行建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务, 及时将可疑信息报送当地反诈中心；加强典型案例分析和信息共享学习，加强涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析,总结涉案账户特征，做好风险监测能力提升工作；完善风险识别和拦截机制，建立健全涉诈风险监测拦截机制, 持续推进监测高危交易、高危账户，依法采取管控措施，提升反诈反赌风险识别和拦截能力；针对高风险客户、高风险交易等在手机银行、网上银行、移动应用程序登录或转账环节应用人脸识别等生物技术增强验证。
四、加强宣传教育，营造良好氛围。积极开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群以“入户、入村、入企、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。
下一步,工商银行泰州泰兴支行将积极行动起来，常态化宣传反诈反赌知识，严格执行客户身份识别、完善客户信息。账户存续期尽职调查，做好账户监测和事中管理。常态化开展存量账户治理工作，建立良性的常态化核查工作机制。
通讯员 程军